中国工商银行银行承兑汇票业务管理办法

发文单位：中国工商银行
文    号：工银发[2002]10号
发布日期：2002-1-15
执行日期：2002-1-15

　　第一章　总则

　　第二章　承兑申请

　　第三章　保证金和担保

　　第四章　审查、审批和承兑

　　第五章　保证金管理

　　第六章　检查及到、逾期处理

　　第七章　授信管理和总量控制

　　第八章　日常管理

　　第九章　部门职责

　　第十章　责任追究

　　第十一章　附则

　　第一章　总则

　　第一条　为规范银行承兑汇票管理，有效防范风险，促进银行承兑汇票业务健康发展，根据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国担保法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《贷款通则》等有关法律法规，制定本办法。

　　第二条　本办法所称银行承兑汇票是指由承兑申请人签发并向开户银行申请，经银行审查同意承兑的商业汇票。

　　第三条　办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实贸易背景的银行承兑汇票。

　　第四条　办理银行承兑汇票最长期限不得超过6个月。

　　第五条　办理银行承兑汇票业务的分支机构必须经上级机构授权，并向中国人民银行当地管辖行报备。未经授权不得办理该项业务。

　　第二章　承兑申请

　　第六条　申请办理银行承兑汇票的客户必须具备下列条件：

　　（一）在承兑银行开立存款账户并依法从事经营活动的法人及其他组织；

　　（二）具有支付汇票金额的可靠资金来源；

　　（三）近两年在我行无不良贷款、欠息及其他不良信用记录。

　　第七条　申请办理银行承兑汇票时，承兑申请人应向开户行提交下列资料：

　　（一）银行承兑汇票申请书，主要包括汇票金额、期限和用途以及承兑申请人承诺汇票到期无条件兑付票款等内容；

　　（二）营业执照或法人执照复印件、法定代表人身份证明；

　　（三）上年度和当期的资产负债表、损益表和现金流量表；

　　（四）商品交易合同或增值税发票原件及复印件；

　　（五）按规定需要提供担保的，提交保证人有关资料（包括营业执照或法人执照复印件，当期资产负债表、损益表和现金流量表）或抵（质）押物的有关资料（包括权属证明、评估报告等）；

　　（六）银行要求提供的其他资料。

　　第三章　保证金和担保