银行汇票业务准入、退出管理规定

发文单位：中国人民银行
发布日期：2000-6-18
执行日期：2000-7-1

　　第一条　为加强银行汇票结算管理，规范银行汇票业务的准入和退出，防范银行汇票支付风险，根据《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》，制定本规定。

　　第二条　政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、外资银行、城市信用合作社、农村信用合作社及县（市）联社（下称银行）需要签发银行汇票的，必须符合本规定的准入条件，并经中国人民银行批准。未经中国人民银行的，不得签发银行汇票。

　　第三条　申请签发银行汇票的银行，应当具备下列准入条件：

　　（一）持有经中国人民银行核发的金融机构法人许可证或金融机构营业许可证和工商行政管理部门颁发的营业执照；

　　（二）具有固定的营业地点和安全保管印章、编押机具、银行汇票凭证的设施；

　　（三）内部管理完善，内控制度健全，配备的会计结算人员素质和数量符合管理要求；

　　（四）经营状况较好，不良资产比例较低；

　　（五）在人民银行有充足的准备金存款，能达到人民银行存款准备金比例要求，单个农村信用合作社按规定在县（市）联社存有充足的资金，能够保证其签发的银行汇票资金的移存和清算；

　　（六）有一定的异地支付结算业务量；

　　（七）在申请签发银行汇票前一年内未发生重大违规、差错事故和在三年内未发生重大经济案件。

　　第四条　申请签发银行汇票的城市信用合作社、农村信用合作社，除具备本规定第三条规定的准入条件外，还应具备下列条件：

　　（一）两呆贷款比例15％以下；

　　（二）近两年连续盈余；

　　（三）资本充足率达4％以上。

　　第五条　需要签发银行汇票的银行，应向人民银行提出申请并提交以下资料：

　　（一）申请报告，应写明本行基本情况、管理和经办人员配备情况、业务经营状况和内部管理状况等内容；

　　（二）金融机构法人许可证或金融机构营业许可证和营业执照复印件；

　　（三）会计结算管理制度和内控制度；

　　（四）申请前三个月的日平均准备金存款余额，单个农村信用合作社在县（市）联社三个月的日平均存款余额；

　　（五）人民银行要求的其他资料的。

　　第六条　银行申请签发银行汇票，应按照以下程序办理：

　　（一）政府性银行、国有独资商业银行申请签发银行汇票，应经中国人民银行总行批准，其分支机构申请签发银行汇票，由其总行负责批准；